Unsere Leistungen
Maßgeschneiderte Finanzlösungen für Ihre individuelle Situation
Jeder Mensch hat unterschiedliche finanzielle Ziele und Herausforderungen. Deshalb bieten wir keine Standardpakete, sondern passen unsere Leistungen an Ihre Bedürfnisse an. Die folgenden Services geben Ihnen einen Überblick, wie wir Sie unterstützen können.
Umfassende Finanzanalyse
ab 890 €
Bevor wir Empfehlungen aussprechen, müssen wir verstehen, wo Sie heute stehen. Unsere Finanzanalyse verschafft Ihnen einen vollständigen Überblick über Ihre aktuelle Situation.
Was enthalten ist:
- Detaillierte Erfassung aller Einnahmen und Ausgaben
- Analyse Ihrer bestehenden Verträge und Versicherungen
- Bewertung Ihrer Vermögenswerte und Verbindlichkeiten
- Identifikation von Einsparpotentialen
- Schriftlicher Bericht mit konkreten Handlungsempfehlungen
- Ausführliches Besprechungsgespräch (90-120 Minuten)
Für wen geeignet: Menschen, die zum ersten Mal einen vollständigen Überblick über ihre Finanzen haben möchten, oder vor einer wichtigen Entscheidung stehen.
Finanzstrategie & Planung
ab 1.290 €
Basierend auf einer gründlichen Analyse entwickeln wir einen individuellen Finanzplan, der Ihre kurz-, mittel- und langfristigen Ziele berücksichtigt.
Was enthalten ist:
- Komplette Finanzanalyse (wie oben)
- Definition Ihrer finanziellen Ziele und Prioritäten
- Entwicklung einer mehrstufigen Strategie
- Konkrete Umsetzungsschritte mit Zeitplan
- Risikoanalyse und Absicherungsempfehlungen
- Schriftlicher Strategieplan (20-30 Seiten)
- Zwei Folgegespräche zur Umsetzungsbegleitung
Für wen geeignet: Menschen, die nicht nur wissen wollen, wo sie stehen, sondern einen klaren Plan für die Zukunft brauchen.
Vermögensaufbau & Anlageberatung
ab 1.490 €
Ihr Geld soll für Sie arbeiten. Wir helfen Ihnen dabei, eine Anlagestrategie zu entwickeln, die zu Ihrer Risikobereitschaft und Ihren Zielen passt.
Was enthalten ist:
- Ermittlung Ihrer Risikobereitschaft und Anlageziele
- Entwicklung einer diversifizierten Anlagestrategie
- Konkrete Produktempfehlungen (ETFs, Fonds, Anleihen etc.)
- Kostenvergleich verschiedener Anlageoptionen
- Unterstützung bei der Depoteröffnung
- Einrichtung von Sparplänen
- Halbjährliches Review in den ersten 12 Monaten
Für wen geeignet: Menschen mit Kapital, das sie sinnvoll anlegen möchten, oder die regelmäßig sparen und langfristig Vermögen aufbauen wollen.
Altersvorsorge-Planung
ab 1.190 €
Die gesetzliche Rente wird für viele nicht reichen. Wir entwickeln mit Ihnen einen Plan, wie Sie im Ruhestand finanziell abgesichert sind.
Was enthalten ist:
- Berechnung Ihrer voraussichtlichen Rentenlücke
- Analyse bestehender Altersvorsorge-Verträge
- Empfehlungen zu Riester, Rürup, betrieblicher Altersvorsorge
- Strategien für privaten Vermögensaufbau fürs Alter
- Steueroptimale Gestaltung der Altersvorsorge
- Konkrete Sparplan-Empfehlungen
- Jährliches Review-Gespräch (optional zubuchbar)
Für wen geeignet: Alle, die sich frühzeitig um ihre Altersvorsorge kümmern wollen, oder Menschen ab 50, die ihren Ruhestand konkret planen.
Steueroptimierung
ab 790 €
Niemand zahlt gerne mehr Steuern als nötig. Wir zeigen Ihnen legale Möglichkeiten, Ihre Steuerlast zu reduzieren.
Was enthalten ist:
- Analyse Ihrer aktuellen Steuersituation
- Identifikation von Optimierungspotentialen
- Empfehlungen zu Freibeträgen und Abschreibungen
- Strategien für steueroptimale Vermögensanlage
- Tipps zu Sonderausgaben und außergewöhnlichen Belastungen
- Koordination mit Ihrem Steuerberater (falls vorhanden)
Für wen geeignet: Gutverdiener, Selbstständige, Immobilienbesitzer und alle, die ihre Steuerlast reduzieren möchten.
Laufende Finanzbetreuung
ab 120 € / Monat
Finanzen sind kein einmaliges Projekt, sondern ein fortlaufender Prozess. Mit unserer laufenden Betreuung haben Sie einen Partner an Ihrer Seite.
Was enthalten ist:
- Vierteljährliche Review-Gespräche (persönlich oder online)
- Laufende Überwachung Ihrer Finanzstrategie
- Anpassungen bei Lebensveränderungen
- Unterstützung bei finanziellen Entscheidungen
- Zugang zu Online-Dashboard mit Übersichten
- E-Mail-Support für Ihre Fragen
- Jährliche umfassende Finanzanalyse
Für wen geeignet: Menschen, die langfristig an ihren finanziellen Zielen arbeiten und einen festen Ansprechpartner wünschen.
Spezialberatungen
ab 590 €
Manche Situationen erfordern fokussierte Beratung zu einem spezifischen Thema.
Beispiele:
- Immobilienfinanzierung: Beratung zu Eigenheimkauf, Finanzierungsstrategien, Fördermöglichkeiten
- Scheidung & Trennung: Finanzielle Neuordnung, Vermögensaufteilung, Unterhalt
- Erbschaft & Schenkung: Steuerliche Aspekte, Vermögensübertragung, Nachfolgeplanung
- Selbstständigkeit: Finanzplanung für Gründer, Einkommenschwankungen managen
- Elternzeit & Teilzeit: Finanzielle Planung bei reduziertem Einkommen
Für wen geeignet: Menschen in besonderen Lebenssituationen, die gezielte Unterstützung brauchen.
Wie Sie die richtige Leistung wählen
Sie möchten erstmal einen Überblick
Starten Sie mit der Finanzanalyse. Sie bekommen Klarheit über Ihre Situation und konkrete erste Schritte.
Sie haben ein klares Ziel
Die Finanzstrategie & Planung hilft Ihnen, einen Weg zu diesem Ziel zu entwickeln und umzusetzen.
Sie wollen Vermögen aufbauen
Unsere Vermögensaufbau & Anlageberatung zeigt Ihnen, wie Sie Ihr Geld sinnvoll investieren.
Sie planen für die Rente
Die Altersvorsorge-Planung verschafft Ihnen Sicherheit für den Ruhestand.
Sie wollen Steuern sparen
Mit unserer Steueroptimierung nutzen Sie alle legalen Möglichkeiten, weniger zu zahlen.
Sie suchen langfristige Begleitung
Die laufende Finanzbetreuung gibt Ihnen einen festen Ansprechpartner für alle finanziellen Fragen.
Was alle unsere Leistungen gemeinsam haben
Verständliche Sprache: Keine Fachbegriffe, sondern klare Erklärungen, die Sie wirklich verstehen.
Individuelle Beratung: Keine Standardlösungen, sondern Empfehlungen, die zu Ihrer Situation passen.
Unabhängigkeit: Wir verdienen an Beratung, nicht an Provisionen für Produktverkäufe.
Transparente Preise: Sie wissen vorher genau, was die Leistung kostet – keine versteckten Gebühren.
Persönlicher Ansprechpartner: Sie arbeiten mit einem festen Berater, der Sie und Ihre Situation kennt.
Praxisnähe: Unsere Empfehlungen sind umsetzbar und passen in Ihr echtes Leben.
Häufige Fragen zu unseren Leistungen
Ja, absolut. Viele Kunden starten mit einer Finanzanalyse und buchen dann weitere Leistungen dazu. Wir beraten Sie gerne, welche Kombination für Sie am sinnvollsten ist.
Wenn Sie mehrere Leistungen gleichzeitig buchen, können wir über günstigere Gesamtpreise sprechen. Die Finanzanalyse ist zum Beispiel in der Finanzstrategie bereits enthalten.
Bei einmaligen Leistungen stellen wir nach Abschluss eine Rechnung. Bei laufender Betreuung erfolgt die Abbuchung monatlich. Sie können jederzeit mit einer Frist von vier Wochen kündigen.
Das ist bisher extrem selten vorgekommen, aber wenn Sie innerhalb der ersten 14 Tage nicht zufrieden sind, finden wir eine faire Lösung. Ihre Zufriedenheit ist uns wichtig.
Unser Schwerpunkt liegt auf Privatpersonen. Für Einzelunternehmer und Freiberufler bieten wir Spezialberatungen an. Größere Unternehmen können wir an Partner vermitteln.
Beides ist möglich. Viele Kunden schätzen persönliche Treffen in unserem Büro, aber wir bieten alle Leistungen auch komplett digital an – per Videocall und digitaler Dokumentenübermittlung.
Welche Leistung passt zu Ihnen?
Im kostenlosen Erstgespräch finden wir gemeinsam heraus, wie wir Sie am besten unterstützen können.
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